不久前，江苏苏州公安机关单位取得成功破获“3·26网贷网络诈骗项目”，在国内首先拉响打压贷款类电信诈骗群集战争，解开了该类骗案的灰黑色全产业链条。之后，国家公安部指引全国各地15地公安部门进行集中化抓网行動，一举端掉不法互联网贷款营销推广团伙57个，抓捕犯罪嫌疑人460多名。很多案子事实上，应对互联网贷款信息内容，务必提高警惕。 “不用质押也可以贷款30万”“一张身份证件就可贷款10万”……这种互联网贷款推广信息是不是靠谱？是不是掩藏着圈套？ 一条“无担保无抵押贷款”信息内容，揪出互联网贷款骗案 2022年3月的一天，江苏南通市某企业管理者程某已经用手机浏览新闻报道时，忽然跳出来一个悬浮球，上边是“无担保无抵押贷款”的广告宣传。充分考虑企业恰好有一笔贷款月末期满，程某怀着试一试的念头点击查看，并键入名字、身份证号码、手机号码、住址等私人信息。大概过半小时，程某收到一个电话，另一方称是“某小额贷款公司”的工作员，了解程某的贷款要求后，期待加上程某的手机微信。程某在网络上查找了该小额贷款公司的信息内容，沒有发现什么出现异常，便加了另一方手机微信。 过了一会儿，程某微信接受到一份电子合同，程某按“工作员”规定，将其打印出并在合同书上盖公章签名。合同书中有一则条文称，必须贷款人转10万余元保证金到贷款方供应的银行卡上，并将交易记录截屏发送给另一方。 接着，程某接到一条手机信息，上边有一串短信验证码，另一方规定把这个短信验证码发送给他。过了一会儿，另一方打来电話，详尽地“教”程某根据做银行水流来开展验资报告——另一方会先给程某的银行卡上汇钱，随后让程某把钱转至小额贷款公司“工作员”的个人帐户上，合称“这也是在帮程某做流水，转到个人帐户上是因为便捷”。 期间，程某银行卡的开卡银行还专业打电话给程某，提示他要避免上当受骗。这时，早已被“工作员”说动的程某还指责银行工作员爱管闲事。之后见贷款一直下不去，程某才意识到自个很有可能上当受骗，便报了警。 实际上，“工作员”运用程某以前填好的身份信息及其程某手机的短信验证码，给程某的银行卡设立了一个电子账户，随后运用程某的信息的不对称，把程某新办电子账户里的钱转到了程某的银行卡上，让程某错认为这钱是另一方打给她的，因此就把从电子账户转到银行卡上的钱，最后转到了“工作员”的帐户上。仅10分鐘時间，程某就转了几笔累计5余万元到“工作员”的个人帐户。 那样的骗术并不是孤例。2022年2月，苏州市公安局刑警大队反诈骗中心发觉了一条“某银贷款”推广信息。“某银贷款”，名字很像某著名银行的金融理财产品，但打开界面民警发觉，网页设计不光滑，最低端署名表明，该商品由中西部地区某县里一家小额贷款贷款企业开发设计，署名字体样式很小，难以令人发觉。 民警分析判断，该推广信息具备电信诈骗行为。为进一步查清状况，民警依照网页提醒，依次入录了自个的手机号码、名字、身份证号码、贷款信用额度，开展贷款申请办理实际操作。20分鐘后，民警收到了一个异地手机号通话，其自称为是“某银贷款”的在线客服，规定他加上其QQ。根据QQ，“在线客服”规定民警给予手持身份证的验证相片，远程控制签署贷款合同书，并规定其向特定的个人帐户转帐5000元，以证实贷款人具有偿还工作能力。“这种实际操作，全是典型性的行骗招数。”民警说。 深入分析严肃查处，灰黑色全产业链露出水面 嫌疑人为什么可以对有贷款意愿的人群执行精确行骗？她们是以哪儿获得的个人隐私？“某银贷款”究竟位于何处？ 审理案件民警发觉，尽管该商品的金融业资质证书方为某银小额贷款贷款企业，但该公司并没有参加有关违法违纪主题活动，对营销推广內容也一无所知，系犯罪分子冒充了他俩的金融业资质证书，开展非法活动。 “大家发觉‘某银贷款’的网络服务器坐落于济南市。”苏州市昆山市公安局刑警队队长何永亮说，很多证明说明，一个称为“芯贝高新科技”的网络科技公司有重要行为。 核查，该企业控股股东为贾某军，山东济南人，具体工作员6名，她们根据非法途径得到网贷金融业广告营销资质，对外开放公布互联网贷款广告宣传。 “这种不法贷款广告宣传还装扮成靠谱的著名网贷商品，被精准投放给有贷款要求的网友，如网民曾浏览过贷款有关信息，以后便会在访问新闻报道、短视频或打游戏全过程中，接受到这种贷款广告宣传，令人真假难分。”苏州市公安局刑警大队队长杜玮彬说。 以贾某军团伙为桥梁，上下游违法犯罪团伙冒充金融服务公司、小额贷款贷款企业、银行业金融企业的资质证书，并与有关广告发布平台职工声东击西，获得网贷金融业广告营销帐户。“这种仿冒的证件实际上非常容易鉴别，没法经过一切正常审批，但在不法权益眼前，一些广告发布平台的职工故意不严格审批，乃至协助非法广告商躲避核查，公布不法的贷款广告宣传。”苏州市公安局刑警大队民警俞洋说。 中下游违法犯罪团伙为贾某军团伙给予个人隐私营销渠道。根据这种团伙，贾某军等人把搜集到的个人隐私逐层贩卖给海外行骗团伙，为其执行远程控制精确行骗给予协助。仅在2022年3月，贾某军团伙就不法搜集有网贷要求的个人隐私40多万条。 通过2个半月的周密侦察，全部案子的主脉逐渐清楚，关键涉案人也已锁住。4月14日，来源于苏州市公安局刑警大队、昆山市局的200多名警务人员四讲四爱简报山东等5省7地，做掉10个不法互联网推广团伙，抓捕地区代理、渠道分销、营运商、营销推广商4个等级的违反规定嫌疑人44名，扣留、冻洁涉案人员资产2亿余元。 雷霆出击，15省区公安部门抓捕犯罪嫌疑人460多名 “此案涉案人多、专业能力强、隐秘性高，产生了完善的贷款行骗互联网推广灰黑色全产业链。”昆山市公安局刑警队民警蒋超详细介绍。 在这个违法犯罪全产业链中，各团伙中间互相分工合作，涉案人多、团伙专业能力强、危害伤害大。从不法搜集个人隐私到进行售卖，“地区代理”专业承担设立、推广虚报贷款广告宣传，“渠道分销”专业承担仿冒靠谱企业营业执照、公司域名，“营运商”专业承担租赁境外服务器、开发设计制做虚报贷款广告推送或智能手机APP，并搜集有贷款意愿工作人员的私人信息，“营销推广商”专业承担将不法得到的中国公民个人信息贩卖给行骗团伙。 贾某军等人被捕后，公安部门再次扩线侦察，扩展出贷款营销推广类违法犯罪案件线索60余条，涉及到15个省区。2022年7月，在公安部门的立即指引下，15个省区公安部门进行集中化抓网行動，一举端掉不法互联网推广团伙57个，抓捕犯罪嫌疑人460多名。 “大家将始终保持对该类犯罪的零容忍和髙压严查趋势，积极主动会与相关部门加强管控整顿，搞好 ‘黑灰产’ 打压整治工作中，切实保障广大群众的资金安全和合法权利。”国家公安部刑事案件侦查局所属单位说。 防诈骗提示 ①如需贷款，请到银行或靠谱银行信贷组织申请办理，不必听信陌生来电和短消息推销产品 ②不必认为全部95号拨打电话及1069短消息全是专业企业推送，要慎重辨别 ③不听信喊着“无担保无抵押”“无抵押无担保”“当日发放贷款”等旗号的网贷服务项目广告宣传 ④不随便点一下生疏网址链接、扫描仪不知名二维码、在来路不明网站地址开展申请注册，慎重递交私人信息 ⑤说白了的“检测授信额度”等贷款网页广告全是搜集私人信息的，切忌向别人给予本身银行信用卡卡号、身份证号码、手机号码及手机验证码 ⑥请在正规交易平台免费下载贷款手机软件，未接到贷款前索取担保金、服务费的，全是贷款行骗，严防受骗上当 ⑦碰到疑惑时，理应立即拨通96110资询或向官网在线客服核查，防止本身资产遭受损害 |
